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内地身份开通盈透证券账户全流程
盈透的优势
- 服务范围涉及全世界，包括个人投资者和机构用户
- 自带较高的现金存款利率，闲置资金最高可拿到4.8%的存款利率
- 较低的交易成本，尤其是对于高频交易的投资者来说，它的阶梯收费非常友好
- 交易价格优势，由于 IB 用户非常多，机构也非常多，下单的时候往往能拿到更好的报价
- 系统稳定，很多中资券商底层也是盈透证券，比如雪盈、老虎等等
准备资料:
- 电子邮箱
- 手机号码
- 身份证号码
- 家庭地址
- 公司地址(若为受雇状态)
- 香港银行卡(入金)
一. 创建用户名和密码
如果两个邀请链接都打不开，或者中间遇到了页面打不开，那需要开启VPN翻墙再试。
点击"Open Account" 进入开户页面。
开户页面默认是英文，可在右上角切换为"简体中文"。
输入邮箱、用户名、密码、国家地区选"中国", 勾选确认框。
点击 "创建账户"。
二. 选择账户类型
1. 验证电子邮箱
点击"创建账户"后，进入"邮箱确认"和"选择账户类型"页面。
打开你的注册邮箱，里面会有盈透发送一封邮件。
点击"确认电子邮箱"。
此时页面顶部的邮箱确认提示会消失，代表邮箱已经确认成功了。
2. 选择账户类型
账户我们选择"个人经纪账户" -> "个人"。
输入语言注意选择"简体中文"。
点击"开始申请"
三. 填写基本信息
此时，已经创建了盈透的U帐号，在页面的右上角有显示。
1. 联系信息
如实填写姓名(中英文)、地址、电话号码
2. 个人信息
如实填写出生日期、婚姻及家庭状况。
税务局居住地选"中国"。
纳税识别号填"身份证号"。
填写身份证信息及到期时间。
3. 雇佣关系
如实填写。
我这里就业情况选择的"受雇"，所以会填写单位名称、地址、职位等信息。
4. 财富来源 & 基础货币
如实填写。
我的雇佣关系选的"受雇"，所以财富来源的"工资收入"自动被选中了。
基础货币选择"美元（USD）"
5. 设置安全问题
设置三个安全问题。
这些问题一定要记住，如果忘记密码找回的时候，要验证。
点击 "继续"。
6. 手机号确认
此时，会给你填写的手机号码发送验证码，填写后，点击"提交"。
四. 填写监管信息
1. 账户类型、收入和资产值、投资目标和交易目的
账户类型，我选择的是"保证金账户"。
收入和资产值，投资目标和交易目的，如实填写就好。
2. 交易经验与许可
在可以选择你要交易的品种、交易的地区、交易经验等。
这些后面都可以后面在账户里自己改。
我这里就只选择了"股票和共同基金"。
然后股票的"交易许可"里选择了所有可选的交易地点。
3. 规管信息&股票收益增长计划
规管信息都选"否"即可。
股票收益增长计划可以"勾选"，盈透可以把你的股票借出去，会分一部分手续费给你。如果你的股票是要长期持有的话，可以多赚些利息收入。
4. 何种途径得知我们
这里选择"推荐" -> "影响者"。
点击"继续"。
5. 中国股票互联互通
这里有个中国北向通的交易提示，如果要通过北向通在境外买内地的股票，需要提供中文姓名。
中文名我们提供过了，这里直接点"继续"。
6. 确认税务居住地
这里的信息都是之前填过的，确认下就好。
协定优惠资格选择"中国"，并"勾选"。
澳大利亚和加拿大的税务证明(如有)，按照下图填写。
签名。
点击"继续"。
7. 阅读&签署协议
检查之前填写的信息是否准确，有问题可以再次修改。
协议与披露 全部"勾选"。
签名。
点击"继续"。
8. 开始创建账户
之后，盈透开始创建账户，并有如下提示。
五. 入金验证
我在操作的时候盈提示，还需要"更多信息"，所以点击"继续申请"。
1. 创建存款通知
盈透提示要先注资，再审核。
所以，这里继续点击 "创建存款通知"。
2. 选择币种和入金方式。
左上角默认显示币种是"美元(USD)", 我用的港卡，想入港币，所以可以切换成"港币(HKD)"。
港币使用"转数快"转账最方便。所以可以拉到最下面，选择"转数快"转账的方式。
点击"如何转账资金"。
3. 输入转账信息
输入你的香港卡的信息和入金金额。
港币入金金额最低为"10,000港币"。
点击"获取指令"。
确认银行帐号信息，点击"继续"。
4. 转数快转账指令
显示如下转数快转账的操作指南。
使用"FPS二维码转账"和"手工输入方式转账"都可以。
提示
二维码转账和手工输入转账方式的FPS识别号码不是同一个，但收款人账户都是"Interactive Brokers LLC", 应该没问题。
5. 转账
使用香港银行卡转帐成功后，点击"完成"，等待盈透的进一步消息。
六. 登陆盈透后台
打开链接https://www.ibkr.com.cn/sso/Login, 输入用户名、密码、短信验证码(若有)。
点击"登录"。
首次登录，会提示安装IBKR App， 设置两步验证。
验证通过后，可以打开网页查看申请情况。
七. 账户审核通过
1. 审核通过邮件
如果信息没什么问题的话，2-3天后，你的盈透账户会审核通过，会给你的注册邮箱发一封邮件。
2. 最后步骤
审核通过后，再次登录后台，还有2项任务要完成。
点击第一个按钮，进入"确认账户信息"页面。
直接拉到最下面，点击"继续"即可。
回到上一个页面。
可以看到，第一项任务已经完成。
然后在点击第二个按钮。
此处显示，我们的账户不能通过"中国股票互联互通交易"买卖A股，这个无关紧要。
此处，我们选择"否。
至此，我们的盈透账户就开户完成了。
八. 佣金
盈透以佣金费用低著称，其佣金有两类，"阶梯式"和"固定式", 大家可以通过此链接https://www.interactivebrokers.com/cn/pricing/commissions-home.php查看。
如果盈透官网打不开，可以看下我摘录的美国、香港市场的佣金费用。
看看自己适合哪种类型的佣金。
1. 更改佣金
新开户默认是"固定式"佣金，如果需要调整到"阶梯式"佣金。
可以登录网页控制台， 点击右上角"自己名字"处, 然后选择"设置"。
在"设置"页面，点击"IBKR定价方案"
然后修改为"阶梯式定价"即可。
九. 入金奖励
如果你是通过上述的邀请链接开户，而不是自己直接开户的话，还会有额外的入金奖励。
在首次入金的一年内，每入金100美元，会奖励价值1美元的IBKR股票，奖励的股票会实时显示在你的账户上。
奖励的股票数量是以市价计算。
比如，你入金了1万美元，应当奖励给你100美元，而当前的IBKR股票的价格正好100美元，就会奖励你1股。
然后，你又入金了1万美元，还是应当奖励给你100美元，但当前的IBKR股票价格涨到了125美元，那么就会再奖励你0.8股。
这时候你账户上共有1.8股IBKR。
如果你要出金的话，就要扣除对应的股票奖励，扣除的股数和当前市价无关，和之前获取奖励时入金的金额有关。
比如，你现在要出金5000美元，之前的入金金额是2万美元，那么就要扣除5000/20000比例的IBKR股票，也就是1.8 * 0.25 = 0.45股，你的账户还剩下1.35股。
这个奖励是有限额的，最多只会奖励价值1000美元的IBKR股票。
然后，满一年后，奖励就固定了。再入金或出金，也不会再有奖励或扣除股票了。
也就是说，如果你在一年内净入金10万美元，一年后就会有近似价值1000美元的IBKR股票在账户上。
奖励的IBKR股票不能立即交易，有1年的锁定期，持有1年后就可以交易卖出了。
具体条款以盈透官方文档为准。
十. IBKR Mobile App
苹果手机用户可以在App Store 搜索"IBKR", 会有两个盈透的App。
黑色的"IBKR Mobile"和白色的"IBKR GlobalTrader", 这两个都是盈透的官方App，下载哪个都可以。简单来说，IBKR Mobile功能更全一些，IBKR GlobalTrader功能更简单，更适合新手。
Android手机用户就比较麻烦一些，IBKR Mobile并没有在国内应用商店上架，能够访问Google Play的用户，可以使用Google Play下载。
如果不能访问Google Play，可以使用下面的链接直接安装。
- IBKR Mobile 8.4.794 2024.11.6
- IBKR Mobile 8.4.785 2024.8.13