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中国人寿裕饶传承II-建设银行保费融资
保单 - 裕饶传承II
优惠:
- 20%首年保费折扣，可额外申请保费折扣到31.25%, 38.5%, 45% (多于20%的部分，要从佣金里扣，相当于经纪人补贴给投保人)
- 4%预缴年费保证利率
保单价值保护两个部分：保证现金价值和非保证现金价值。
身故保障,以下两者最大者:
- 累计到期已缴保费之101%
- 保证现金价值和非保证终期红利只和。
可通过设置后备受保人延续保单, 最多设置两名。
投资策略
| 资产类别 | 目标资产组合(%) |
|---|---|
| 债券及其他固定收入资产 | 30% 至 90% |
| 股票类型资产及其他投资 | 10% 至 70% |
建设银行贷款Offer
准备资料
1、资产证明：大于100万美元或800万港币的流动资产证明，同时要大于总保费。(可用证券账户的余额报告)
2、计划书：如果有特别折扣，需要提前请国寿老师出具
3、开户资料表：预约组提供(线上预约)
4、Reference letter: 预约组提供，喵姐签字
5、10000港币现金，用于开户
6、客户的个人证件：身份证、通行证/护照、名片(如有)
预约需提供的客户资料
1、证件(身份证、港澳通行证等，同投保证件)
2、资产证明
3、客户名片或完整详细的工作信息（公司职位、公司地址、电话、邮箱等）
4、其他资料（各家需要的纸质填写文件，预约组会发在签单群里）
以上资料发给银行预审通过(2-3个工作日)后，银行才会正式沟通预约开户贷款时间。
保费融资需要协调客户、IFA、TRA、保司、银行等多方，需要做好预期管理，保持和预约组沟通。
IFA签单文件
国寿需要资料
1、国寿投保书，保费融资需要纸质签单
2、计划书 (需要签单当日日期)
3、FNA-财务需要分析表
4、保单转让声明书 (说明转让给哪家银行)
5、重要资料声明书 - 保费融资
BIB需要资料
1、财务状况问卷
2、附录1: 保费融资安排分析
3、经纪人报告 （小作为说明客户的发家史，详细问预约组同事）
银行贷款所需文件
1、Reference Letter - 喵姐签字版
2、客户资产证明
3、客户证件、地址证明(可用身份证)、名片(如有)、10000港币现金（用于开户）
4、IFA签单文件全套复印件
5、IFA名片
6、保费融资转介表格 (建行版)
7、开户个人资料
贷款问题
Q: H每天都在波动，怎么算利息？
A: 按天算利息加总，按月付息。
Q: 有没有贷款总年限？
A: 贷款没有年限限制，相当于大额信用卡，可以随见随还。每年一次年检，比如电话回访客户有没有经济上的变动，最好每年提供一次资产证明（不低于总保费）
客户来港次数
未必只来港一次 （贷款文件没法同步签署，不是一个部门，经理提示贷款文件有可能寄给客户，也有可能需要客户再来一次）。