丸子早上看美股 2026-09-28

#日报 美国10年期国债收益率 5.23%，20年国债收益率5.6%；美股四大股指下跌，恐慌指数上涨；MongoDB CEO被挖，股价大跌18.46%；Meta挖走MongoDB CEO，变现Muse和AI模型；FICO又被整，盘后下跌9.82%；年化18.84%的FCN到期了。

1、美债又是非常热闹，美国10年期国债收益率 5.23%，20年国债收益率5.6%。

Fed Watch工具显示10月份继续加息的概率是 70.3%。

现在的美债真是太香了，真是羡慕美债仓位还没买满的朋友。

如果是刚接触境外投资的朋友，可以把美债当作入门品种，先买着体验下。

2、美股四大股指下跌，恐慌指数上涨

道琼斯指数跌0.67%，标普500指数跌0.77%，纳斯达克100跌1.08%，罗素2000跌0.69%。

恐慌指数上涨8.07%，到16.07，也是阶段性的高点了，绝对位置仍然不高。

美股仍然处在绝对高位，理论上这样的美债利率，早就应该把美股拉下马了。

但现在市场对AI的预期太强了，对AI促进的盈利增长预期很高，即使5.23%的10年期国债收益率，也只是给美股挠个痒痒。

但我们仍然要防范一种情况，那就是美债利率仍然巨高不下，但美股公司的业绩增长慢下来了，这就双杀了。

3、MongoDB股价大跌18.46%。

MongoDB的CEO被Meta挖走了做企业服务去了，MongoDB股价大跌18.46%。

CEO也是打工的，只要给的钱多就能被挖走。

MongoDB过去的波动真是大呀，每年不是翻个倍，就是腰个斩，现在PE 接近500倍，真是太高了。

4、Meta高点回撤

Meta财大气粗，把人家CEO挖走，看来也是对企业服务这个业务也看重了，Meta的企业服务部门就负责把Meta的Muse个人助理和AI模型变现。

Muse现在热度过去了，Meta连续两天下跌，股价从779的高点回撤到715块附近，最终还是要靠真实的业绩增长来提升股价，短期的消息只是噪音。

Meta的新业务战线都很长的，从投入到结果，没个几年下不来，最终有的成功、有的失败，在前期也无法预判，只能相信小扎的判断能力和调整能力了。

5、FICO盘后下跌很凶

FICO 昨天下跌2.57%，盘后又下跌9.82%，也真是有点吓人。

FICO之前的垄断地位是靠行政力量的，但过去加价太狠了，引起反噬。

给予它垄断地位的人，美国联邦住房金融局，现在开始引入VantageScore加入竞争，FICO的估值体系就要大调整了。

未来如果形成FICO和VantageScore双寡头垄断格局，其实也可以接受，但中间的股价波动和业绩波动，就非常难说了。

其实这种，依靠行政力量的垄断是不靠谱的，还是依靠市场力量形成的垄断来长久，而且垄断也不意味着肆意妄为，仍然要考虑整个生态的健康度，不能拔苗助长。

6、昨天实盘持有的一只FCN到期了，稳稳拿到了6期票息，票息率18.84%。

之前那段时间真是买FCN的好时机，现在整个市场的波动下来了，恐慌指数比较低，FCN确实也不好选了。

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