丸子早上看美股 2026-04-23

#日报# 美国大盘微跌，波动不大，但底层暗流涌动，翻天地覆了；半导体上市公司发疯似的涨，大模型公司营收和估值节节攀升，软件狂跌不止，裁员失业越来越多

1、地缘政治、通胀与经济、AI革命复杂因素相互纠结，美国大盘微跌

道琼斯指数跌0.36%, 标普500跌0.41%, 纳斯达克跌0.57%，恐慌指数上涨，到19.31。

表面看波动不大，但底下已经暗流涌动，翻天地覆了。

2、下有半导体，上有大模型，软件行业被挤压，狂跌不止

SeriviceNow 发财报，当期业绩不错，但业绩展望很不好，让市场更担心AI对软件的蚕食。

ServiceNow狂跌17.75%, 整个软件板块血流成河，软件ETF(IGV)下跌5.83%, 微软也下跌了3.97%。

AI现在是神挡杀神，佛挡杀佛，AI所到之处，人没用了，裁员失业；软件没用了，下跌不止。

3、目前蓬勃发展的就2个板块：大模型和AI半导体。

全球三家大模型公司，除了拥有Gemini的Google是上市公司，Anthropic和OpenAI都计划今年上市，上市后一定会被热炒，市值涨到没边去。

现在AI半导体一浪接一浪，从GPU到内存，到现在的CPU，把之前很普通的半导体公司都拉起来了。

英特尔盘后发财报，盘后暴涨19.95%，带动AMD盘后继续上涨7.65%，ARM盘后上涨5.84%。

台积电创始人张忠谋的老东家，德州仪器，财报后暴涨19.43%。

完全发疯了一样的感觉。

4、微软也要清退“大龄员工“了

微软发布了“自愿买断“的方案，对高级总监及以下级别的员工，如果年龄 + 工龄 ≥ 70 （假设30岁入职，那现在50岁,工龄20年），微软可以赔偿一大笔钱，让老员工自愿离开。

这样腾出资金和岗位，给更年轻、更懂AI的人留位置。

这时候，又需要回答一个问题，如果大部分人都失业了，没有收入了，AI提高了生成力，生产出来的东西又卖给谁。

即使现在做顶尖AI研究的研究人员，其实也在担心自己的工作问题，因为AI现在都能自我强化了，不需要研究人员来研究了，可能过2年，他们也没有存在的必要了。

开发AI的人，让程序员失业了，最后也让开发AI的人自己失业了... AI对社会的影响，目前远看不到终局

5、在什么都不确定的情况下，我们需要有确定性的东西，让我们扛过这个湍流时刻

现在唯一确定性的东西，就是我们手上已经有的钱，一定要用好，打理好。

今年我家里的所有医疗险、重疾险都进行了升级，让我的家人在身体有问题的时候不至于恐慌。

也配置了很多稳健收益的品种，包括美债、储蓄险和保费融资，可以保证后续有一些确定性的收益和现金流。

实盘的权益资产部分，大家也可以看到，我的每一笔投资都非常的谨慎，都会去考虑投入回报比，都会考虑到可能的风险，不会去跟风，争取让投入的每一笔钱，都具有穿越周期的能力。

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