丸子早上看美股 2026-04-09

#日报# AI的每一层(芯片、模型、应用/智能体)都在发生巨大的变化，影响这公司股价的涨涨跌跌；直接投资耗时耗力，简单点的可以直接投资保险，最近也有几款不错的产品出来

1、亚马逊发布年度股东信，考虑对外直接销售自研AI芯片，股价上涨5.6%。

亚马逊目前有几款自研芯片，包括CPU芯片 Gravition, AI训练芯片 Trainium系列, AI 推理芯片 Inferentia。

目前这些芯片是通过AWS，以云服务的方式向外出售的，比如Anthropic就是一个核心客户，亚马逊专门为Anthropic 建造了一个巨大的超级计算机集群。

亚马逊股东信里说，未来也可能以Trainium芯片机架的形式，整体出售硬件，未来的年化营业可以达到500亿美元，约相当于目前英伟达一个季度的营收。

这对英伟达是个挑战，而且挑战者不仅有亚马逊，还有Google的TPU，微软和Meta也有自研芯片。

现在算力供不应求，大家都能赚到钱，都增长的不错，但当算力达到一个供需平衡的时候，各家要就要好好厮杀一下了。

2、养老收息账号通过FCN有覆盖到亚马逊，现在亚马逊股价比当时涨了17.4%。

买的这只FCN挂钩的是微软+Visa+QQQ+亚马逊，设置的85%的执行价。

与购买时候比，微软、Visa是下跌的，QQQ微涨，亚马逊大涨17%，直接突破了敲出价，要接到亚马逊有点困难了。

买FCN，不惧接票，但其实我也不想接票。每次都不接票，不用持股坐过山车，稳稳的拿15% - 17%的票息，不香吗？

3、Meta向CoreWeave、Nebius大额采购算力，大家都涨了。

Meta在AI上的投入很大，自研数据中心不够，要使用云计算，不仅从微软、亚马逊、Google采购算力，还从CoreWeave、Nebius采购算力。

目前与CoreWeave的协议，到2032年，预计采购金额是352亿美元；与Nebius的协议，也有270亿美元。

昨天Meta涨2.61%, CoreWeave涨3.49%, Nebius涨9.06%。

我预计，未来仍然会有一天，因为现金流的问题，Meta还可能会遭遇大跌～

CoreWeave和Nebius目前大额投入，仍然是亏损的，但未来可能会成为AI算力的一个长期力量，可以再多研究下。

4、Claude又推出新的智能体工具，软件、金融服务板块承压，微软又下跌

智能体对SAAS软件、金融服务板块的压力一直都在。

昨天软件ETF(IGV) 下跌3.90%, 微软微跌0.34%。

金融板块中，穆迪跌2.1%, 标普全球跌2.89%, 洲际交易所跌 3.47%, 纳斯达克跌4.4%。

目前AI板块，从芯片、模型、应用(智能体)上都在发生了巨大的变化，也是对行业的一次洗牌，投资起来也不容易。

5、自己直接投资耗时耗力，大家对买保险作为稳健配置的需求越来越多了

4月份有很多朋友咨询保险，最近也确实出了一些优惠，但都有限时，要想买的要提前了解和准备。

比如立桥的中短期保险，5年复利能到4.7%；新出了一款安盛的保险，2年交，也是很火爆，但目前只卖到7月31号；这两款大家可以重点关注下。

然后保费融资的Offer，也一直在跟踪，目前还没有太好的，有好的offer也会同步给大家。

最近也在写一篇文章，会综合介绍下目前比较值得买的一些保险产品，敬请关注。

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