丸子早上看美股 2026-03-24

#日报# AI Agent冲击软件股，微软下跌，继续买入；美国加密法案拟禁止稳定币收息，Circle下跌20%～

1、AI is eating SaaS，美股软件股大跌，微软再跌2.68%，实盘继续买入

亚马逊要推出新的AI智能体工具，Claude推出了新版本可以自主的完成更多任务，市场认为是对SAAS软件的再一次冲击。

美股软件ETF（IGV）下跌4.29%， IGV里的第一大重仓，微软下跌2.68%。

实盘继续按计划买入微软，买入约0.6%仓位的微软，目前微软的总仓位为4.1%。

关于AI对SAAS行业的冲击，肯定是真实的，很多SAAS公司的价值被高估，下跌是很正常的。

但为什么继续买微软呢？

首先，买一家公司，是要买长期护城河，不是买短期的输赢。

其次，短期有坏消息时，才有好的买入价位。

最后，回想Zoom横空出世的时候，微软凭借自己的办公套件护城河推出Teams, 目前能和Zoom分庭抗礼；腾讯凭借社交软件的护城河推出腾讯会议，也成为中国市场份额第一。

所以我认为微软，有能力持续迭代，在AI时代仍然保持自己的竞争力。

2、《Clarity Act》可能会限制稳定币余额收息，Circle下跌20.11%，Coinbase下跌9.76%

《Clarity Act》还未立法，但最新的内容显示，禁止稳定币发行商向稳定币持有者派发利息。

稳定币与美元挂钩，1:1兑换，如果持有美元放到银行里有利息，持有稳定币没有利息，那用户使用稳定币的意愿就会减弱。

于是Circle大跌20%，Circle从前期的低点49.9美元，一路涨到136.65美元，再经过这一轮下跌回到101.17美元，真是惊心动魄的股票。

Coinbase作为USDC的主要分发平台，也下跌了9.76%。

Coinbase也是高风险股票，在我们的FCN报价中，Coinbase 80%的执行价，票息一直在30%以上，很高，但我不敢买~

3、美股大盘仍然被特朗普的消息左右，三大指数收盘下跌，但盘后、夜盘又都在上涨

道指跌0.18%，标普500跌0.37%，纳斯达克100跌0.77%，但夜盘道指ETF涨0.88%, 标普500ETF 涨0.86%，纳斯达克100 ETF涨0.98%，又都收复失地了。

恐慌指数上涨3.06%，收26.95，仍然在市场动荡的高位，FCN的票息应该还是很吸引人。

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