丸子早上看美股 2026-02-03

#日报# 受AI自动化工具冲击，软件、金融服务业大跌，红利成香饽饽，实盘加仓微软

1、美股指数下跌不多，但内部板块有着严重的分裂。

标普500下跌0.84%, 纳斯达克100%下跌1.55%，虽然是下跌，但也不算波动特别大。恐慌指数上涨10.16%，值为18，仍然还是在“正常市场环境”的区间。

但内部却有着很严重的分裂，一些股票跌幅非常大。

2、Mag7除特斯拉外纷纷下跌，美股也有“小作文”。

微软持续弱势，继续下跌2.87%，实盘昨天又加了一笔。

微软最近下跌挺多，为什么下跌，有很多传闻，有说云计算增速放缓的，有说资本开支过大的，有说OpenAI订单占比过高，而Open AI现在不行了的，也有说AI会对传统软件行业造成打击的，什么说法都有。

首先，这些事是不是事实目前不能确定，即使是事实，对微软造成的影响也不确定，在没有确定信息的情况下，我还是会坚持既定策略，相信微软的长期护城河和萨提亚的管理能力，越跌越买。

Meta下跌 2.08%，Google下跌1.16%，这两只股价有点高，跌点很正常。

英伟达下跌2.84%，英伟达自从去年8月到现在，一直盘整，没有再突破过了，现在又传出和OpenAI不和的消息。

传闻说, OpenAI抱怨英伟达的芯片不好，英伟达说对OpenAI 1000亿美元的投资不是承诺，没有落地，抱怨OpenAI烧钱太狠。

总的来说，现在美股也是靠“小作文”推动行情了。

3、 Anthropic推出AI自动化工具，引发金融服务板块大跌

Anthropic发布新的企业生产力工具，引发市场对AI侵蚀传统数据/分析/法律/信用信息业务的恐慌。

金融行业ETF(XLF)下跌0.93%，不算多，但里面有些股票跌的很多。

穆迪(MCO)下跌8.9%。 标普全球(SPGI)下跌11.27%。 洲际交易所(ICE)下跌5.84%。 费哲金融(FISV)下跌7.66%。 纳斯达克(NDAQ)下跌9.40%。 MSCI(MSCI)下跌6.93%。 FICO下跌8.47%。 益百利(EXPGY)下跌6.53%。 艾克菲(EFX)下跌12.11%。 TransUnion(TRU)下跌12.47%。

这些公司都被认为是金融服务里卖铲子的，寡头垄断，毛利高，长期刚需、不易被颠覆，一直享受着很高的估值。

现在市场认为AI会对这些公司形成冲击，纷纷大跌。

这些公司我也一直在关注，但一是对这些行业理解还不够深，二是现在下跌的还不多，会继续观察，看有没有合适买入的标的，以及找到买入机会。

4、2个财报后大跌的公司。

诺和诺德发财报，预计2026年销售额下降5%-13%，盘中直线跳水，下跌14.64%。

诺和诺德前段时间推出口服减肥药，从底部的43一直涨到了下跌前最高64，以为要恢复涨势了呢，谁知道，没那么简单。

Paypal Q4财报不及预期，并且预期2026年利润下降或者微涨，并且宣布更换CEO，引发了市场的恐慌，股价大跌20.31%。

刚接触美股不久的朋友，以为美股永远涨，可真不是这样的，美股可没有涨跌幅，单天下跌就能让人怀疑人生。

5、市场动荡，资金转向红利等防守板块。

老登股，伯克希尔上涨1.32%，市场好的时候看不上伯克希尔，市场差的时候纷纷回到老巴这里避难。

SCHD又上涨了1.67%，爸妈养老帐户持有的仓位已经浮盈15%了。

MO昨天上涨3.10%，爸妈养老帐户持有的仓位浮盈也接近15%了。

真是风流轮流转，要想保持整个投资帐户的稳健型，还是要综合配置，东方不亮西方亮，这样自己的投资体感才不会太差。

6、BTC继续下跌，目前Ahr999指数低于0.4

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